پنل علمی «حکمرانی داده و هوش مصنوعی؛ نوآوری و امنیت در پرتو نظارت هوشمند و مقابله با تقلب در بیمه» با حضور مدیران صنعت بیمه، استادان دانشگاه و پژوهشگران، در چارچوب برنامه‌های علمی سی‌وسومین همایش ملی و چهاردهمین همایش بین‌المللی بیمه و توسعه برگزار شد؛ پنلی که در آن، ابعاد مختلف تحول دیجیتال صنعت بیمه، از بازطراحی فرایندهای خدمات‌رسانی و مدیریت ریسک تا امنیت اطلاعات، مقابله با تقلب و ارتقای تجربه مشتری، مورد بحث و بررسی قرار گرفت.
این نشست با ریاست مهدی مختاری، سرپرست مرکز فناوری، امنیت اطلاعات و توسعه هوشمند بیمه مرکزی، و حسن حقیقی، عضو هیئت علمی دانشگاه شهید بهشتی برگزار شد. احمدرضا ضرابیه، مدیرعامل بیمه سامان، مجید بنویدی، مدیرعامل بیمه پارسیان، اسد اسدی، مدیرعامل بیمه سینا، سید امیرمسعود شهرام‌نیا، عضو هیئت علمی گروه علوم سیاسی دانشگاه اصفهان، و محبوبه اعلایی، عضو هیئت علمی پژوهشکده بیمه، از اعضای این پنل بودند.
استقبال پژوهشگران؛ گسترش ابعاد علمی همایش بیمه و توسعه
در آغاز این پنل، محمد آریامنش، رئیس پژوهشکده بیمه، با اشاره به استقبال گسترده پژوهشگران از فراخوان‌های همایش امسال، از افزایش ظرفیت علمی و تخصصی این رویداد خبر داد.
وی اعلام کرد تاکنون ۱۵۲ مقاله به دبیرخانه همایش رسیده که داوری شده یا در فرایند داوری قرار دارند. همچنین ۳۳ پایان‌نامه و رساله، ۳۳ ایده، ۱۴ کتاب تخصصی در حوزه بیمه و ۸۵ داوطلب در بخش «ستاره‌های جوان صنعت بیمه» دریافت شده است.
آریامنش با بیان اینکه تعداد کمیته‌های همایش از دو به هشت کمیته تخصصی افزایش یافته است، گفت: تعداد پنل‌های تخصصی و پیش‌رویدادها نیز از شش به هشت پنل رسیده و با توجه به استقبال پژوهشگران و تخصصی بودن آثار دریافتی، امکان افزایش پیش‌رویدادها یا برگزاری پس‌رویدادها نیز وجود دارد.
رئیس پژوهشکده بیمه همچنین از آغاز فرایند داوری هم‌زمان با دریافت آثار خبر داد و افزود: سقف ارسال مقاله از دو به چهار مقاله افزایش یافته است تا پژوهشگران فرصت بیشتری برای ارائه آثار خود داشته باشند. به گفته وی، ارسال زودتر مقالات، فرصت بیشتری برای داوری و در صورت کسب امتیاز لازم، امکان ارائه مقاله در پنل‌های تخصصی را فراهم می‌کند.
تحول دیجیتال؛ فراتر از فناوری و وابسته به اعتماد و شجاعت مدیریتی
احمدرضا ضرابیه، مدیرعامل بیمه سامان، در این نشست با ترسیم دو تصویر متفاوت از آینده خدمات بیمه‌ای، بر ضرورت بازنگری بنیادین در فرایندهای عملیاتی شرکت‌های بیمه تأکید کرد.
وی آینده‌ای مبتنی بر فرایندهای کاغذی، صف‌های طولانی و پیگیری‌های حضوری برای دریافت خسارت را در برابر آینده‌ای قرار داد که در آن ارزیابی و پرداخت خسارت به‌صورت برخط و در کوتاه‌ترین زمان ممکن انجام می‌شود.
ضرابیه با بیان اینکه فناوری‌های موردنیاز برای تحقق این تحول هم‌اکنون در دسترس صنعت بیمه قرار دارند، تصریح کرد: تحقق آینده مطلوب، بیش از آنکه به فناوری وابسته باشد، به اعتماد به فناوری و نیروی انسانی متخصص، حکمرانی هوشمند و شجاعت مدیران برای بازنگری اساسی در فرایندهای کاری شرکت‌های بیمه نیاز دارد.
مدیرعامل بیمه سامان همچنین با اشاره به مواجهه کشور با مخاطرات طبیعی و بحران‌های متعدد، مدیریت ریسک را مقدم بر مدیریت بحران دانست و تأکید کرد صنعت بیمه با حرکت به سمت حکمرانی هوشمند می‌تواند از جایگاه فعلی خود فراتر رفته و به یکی از نهادهای اصلی مدیریت ریسک کشور تبدیل شود.
هوش مصنوعی؛ ضرورتی راهبردی برای شرکت‌های بیمه
اسد اسدی، مدیرعامل بیمه سینا، نیز با تأکید بر اینکه استفاده از فناوری‌های نوین و ابزارهای هوش مصنوعی در صنعت بیمه از مرحله انتخاب عبور کرده و به یک ضرورت تبدیل شده است، تصمیم‌گیری و اراده مدیریتی را از مهم‌ترین الزامات تحقق تحول دیجیتال دانست.
وی با اشاره به الزامات جدید در زمینه ارزیابی و پرداخت خسارت از ابتدای آذرماه، اظهار کرد: هوش مصنوعی دیگر موضوعی تجملی یا انتخابی نیست، بلکه ضرورتی برای صنعت بیمه به شمار می‌رود.
اسدی با اشاره به محورهای حکمرانی داده، امنیت هوشمند و راهبردهای سازمانی در این پنل، ابراز امیدواری کرد مباحث و مقالات ارائه‌شده بتواند زمینه توسعه و ارتقای کیفیت عملکرد صنعت بیمه را فراهم کند.
این دیدگاه نشان می‌دهد که حرکت به سمت هوشمندسازی، صرفاً به تجهیز شرکت‌های بیمه به ابزارهای فناورانه محدود نیست، بلکه نیازمند تدوین راهبردهای سازمانی، ایجاد زیرساخت‌های امن داده و فراهم‌سازی بستر تصمیم‌گیری هوشمند در سطوح مدیریتی است.
تجربه زیان‌دیدگان؛ حلقه مهم در طراحی خدمات هوشمند بیمه‌ای
مجید بنویدی، مدیرعامل بیمه پارسیان، در بخش دیگری از این پنل بر ضرورت توجه به دیدگاه بیمه‌گذاران و به‌ویژه زیان‌دیدگان در ارزیابی کیفیت خدمات شرکت‌های بیمه تأکید کرد.
وی پیشنهاد داد در تحقیقات تکمیلی، نظرسنجی از افرادی که برای دریافت خسارت به شرکت‌های بیمه مراجعه می‌کنند نیز در دستور کار قرار گیرد؛ چراکه تجربه این گروه از مشتریان می‌تواند اطلاعات ارزشمندی درباره کیفیت خدمات، نقاط ضعف فرایندهای اجرایی و میزان اعتماد به شرکت‌های بیمه ارائه کند.
بنویدی با تأکید بر اهمیت ارزش‌های مورد انتظار مشتری و میزان اعتماد وی به شرکت بیمه، رویکرد پژوهشی مطرح‌شده در این نشست را از منظر توجه مستقیم به اطلاعات و ارزش‌های مشتری، نوآورانه و قابل استفاده برای صنعت بیمه دانست.
توجه به تجربه زیان‌دیدگان در کنار بهره‌گیری از داده‌های عملیاتی، می‌تواند به طراحی خدمات بیمه‌ای متناسب‌تر با نیاز مشتریان، کاهش اصطکاک در فرایند دریافت خسارت و تقویت اعتماد عمومی به صنعت بیمه کمک کند.
حکمرانی داده؛ زیرساخت نوآوری، امنیت و مقابله با تقلب
مجموع مباحث مطرح‌شده در این پنل، بر یک ضرورت مشترک تأکید داشت: هوشمندسازی صنعت بیمه بدون حکمرانی مؤثر داده، امنیت اطلاعات و بازطراحی فرایندهای سازمانی، نمی‌تواند به تحول پایدار منجر شود.
در شرایطی که داده‌ها نقش فزاینده‌ای در ارزیابی ریسک، صدور بیمه‌نامه، مدیریت خسارت و شناسایی تقلب ایفا می‌کنند، ایجاد سازوکارهای دقیق برای مدیریت، حفاظت و تحلیل داده‌ها، به یکی از الزامات راهبردی شرکت‌های بیمه تبدیل شده است.
از سوی دیگر، استفاده اثربخش از هوش مصنوعی مستلزم آن است که شرکت‌ها علاوه بر توسعه زیرساخت‌های فناورانه، به اعتماد مشتریان، تخصص نیروی انسانی، نظارت هوشمند و پاسخ‌گویی مدیریتی نیز توجه کنند.
پنل علمی حکمرانی داده و هوش مصنوعی در همایش بیمه و توسعه، با طرح این موضوعات، بر ضرورت حرکت صنعت بیمه از الگوهای سنتی خدمات‌رسانی به سمت نظامی هوشمند، داده‌محور و مشتری‌محور تأکید کرد؛ مسیری که می‌تواند علاوه بر افزایش سرعت و کیفیت خدمات، ظرفیت صنعت بیمه را در پیش‌بینی ریسک، مقابله با تقلب و ایفای نقش مؤثرتر در مدیریت مخاطرات کشور ارتقا دهد.